“节能办”为老旧小区安装“节电器”，交款之后还能返还？

打击整治养老诈骗专项行动自开展以来，山东省各级各部门迅速响应，协同推进工作，坚持依法治理和源头治理相结合、宣传教育和依法打击相衔接，依法严惩各类养老诈骗违法犯罪活动。

老人办理“老年基金卡”购药返现

惨遭被骗

烟台牟平骗子伏法记

年过60的刘某，偶然在 纸上看到一则广告，关于“某专家研发专治糖尿病的药剂，经过几个疗程治疗，有明显效果”，广告说得非常诱人，让深受糖尿病困扰的刘某顿时充满希望，于是拨通了广告上的电话。经对方（李某，虚构自己为北京某医院的院长）的推荐，刘某两个月内以货到付款的方式先后买了三次药，大概花费了约1万5千元左右。刘某见药效不错，病情稍有起色，想坚持治疗，但不菲的药费让刘某犯了难。李某表示，购买糖尿病的药品达到一定数额是可以 销的，以后买药还能更便宜，只需要花费两万元办理一张老年基金卡，既能治病还能减轻药费负担。

后来，李某的同伙称刘某不符合办理老年基金卡的条件，李某违规操作已被抓，需要凑钱将其赎出来，慌忙之下，刘某向李某之前提供的账号进行打款。第一次汇款后不久，骗子李某打来电话，称自己已被放出来，为这个事自己尽心竭力得以让刘某的老年基金卡可以正常办理，之前刘某汇来赎自己的款项也会直接为其充值到老年基金卡中。并称，刘某可以往基金里面捐钱，捐的钱以后会退还给刘某，而且捐的越多办卡速度会越快返现越多，于是刘某信以为真便开始往基金里捐钱，就这样向骗子李某提供的于某、王某账户中打款两三次。骗子李某称为给刘某办理老年基金卡，需要请客送礼，打点关系，关系通了，正好其下属在烟台出差，让刘某以现金的方式到火车站送给其下属，由其下属将钱款带回。在这样的哄骗下，刘某去火车站送钱两次，两次收钱的都是不同的人，分别是骗子于某、王某。李某来电，称需要交纳2万元用于办理老年基金和红十字 销，让其下属上门取钱。骗子李某再次来电，称再交一次钱老年基金就办下来了，不交钱卡就办不出来，刘某给对方打的钱大部分都是从亲戚朋友那借来的，有不少人催其还款，为早点将欠款还清，刘某对老年基金仍抱有一丝幻想，于是将钱汇到了骗子的账户中。

前前后后接连5次的电话，老人刘某一步步踏入骗子李某挖好的陷阱，被骗取人民币40余万元。此外，同时期，李某等人竟以办理老年基金卡、请客送礼、 销药费等相同手段骗取另外一名被害人10余万元，骗取两名被害人人民币共计50余万元。

一次偶然的机会，刘某的女儿得知这一情况，非常愤怒，及时制止了刘某要再次汇款的行为，并带着刘某立即 警。公安机关立即立案侦查，不日破获该起诈骗案，将李某等三人逮捕归案。牟平检察院以李某等三人犯诈骗罪向牟平法院提起公诉。牟平法院审理认为，被告人李某以非法占有为目的骗取他人财物数额特别巨大的行为、被告人于某、王某以非法占有为目的骗取他人钱财数额巨大的行为，均构成诈骗罪。被告人李某系主犯，被告人于某、王某系从犯，最终法院依照刑法的相关规定，依法判处被告人李某、于某、王某有期徒刑十一年零七个月至两年零一个月不等，并处罚金十一万元至两万元不等，并责令退赔。

“代办养老保险”骗取180余万元

青岛即墨近日审结养老诈骗案

2020年4月至11月期间，张某某借国家针对新冠疫情影响出台的社保缓缴、补缴政策，编造、夸大事实，谎称能代为补缴养老保险，通过朋友圈发布信息及熟人介绍等方式进行宣传，取得被害人信任，以签订协议或口头约定的方式骗取财物，将诈骗所得用于个人消费、投资。为掩盖犯罪事实，通过私人企业账户向被害人发放少量“退休金”，终被揭穿。经查明，张某某共诈骗38人1851534元。

法院经审理认为，张某某以非法占有为目的，虚构能代办养老保险的事实，骗取他人财物1851534元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪，应予惩处。张某某自愿认罪，酌情予以从轻处罚。张某某以代缴养老保险为由，诈骗数十名被害人财物，造成严重经济损失且无法追回，严重破坏社会安全稳定，依法从严惩处。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，以诈骗罪判处张某某有期徒刑十四年，并处罚金人民币十五万元，责令被告人张某某继续退赔被害人相关经济损失。

以办理养老保险为名诈骗

山东梁山一男子被判刑

自2010年7月至2019年7月，被告人李某某以为职工办理养老保险、缴纳养老保险档案保管费为由，骗取被害人张某某等五人共计人民币171000元。

法院认定，被告人李某某采取虚构事实、隐瞒真相的方式诈骗他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。今年3月，梁山县人民法院依法作出刑事判决，被告人李某某犯诈骗罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币40000元，责令被告人李某某分别退赔被害人张某某等五人合计171000元。

被告人李某某不服判决，向济宁市中级人民法院提起上诉。二审法院经审理认为，原审判决认定事实清楚，定性准确，量刑适当，审判程序合法。近日，济宁市中级人民法院驳回被告人上诉，维持原判。

涉案资金超1200万

山东微山一涉老诈骗团伙获刑

2016年10月至2017年11月，被告人邱某等人通过担任某商贸有限公司在微山县设立的线下连锁门店店长职务的便利，以在门店内消费一定金额即可成为门店不同等级会员的运营模式进行经营，会员等级分为银卡、金卡、钻卡、白金卡、翡翠卡五个级别，对应消费1280元至25600元不等。成为会员后，门店会根据每日营业额发放购物券，发放额度根据会员级别分别可达2000元至64320元不等，会员有效期为十年。

该门店成立后，主要面向中老年群体，方式为视频宣讲、聚餐推介、旅游宣讲等方式，以高额返利、超值回馈、免费旅游、保障养老为诱饵，吸引周边中老年群众以转账或者现金方式投资办理会员卡，从而非法吸收会员资金。经查，该门店先后非法吸收资金1235万余元，给被害人造成直接经济损失597万余元，后连锁门店因无法兑付会员本金而倒闭。

近日，微山县人民法院根据被告人邱某、郑某等人犯罪的事实、性质、情节及其行为对社会的危害程度，以非法吸收公众存款罪，判处被告人有期徒刑三年到三年九个月不等的刑罚，并处人民币五万元到八万元不等的罚金，并对冻结的涉案财产进行处理。

典型案例

案例一：宗某某以“上门安装节电器”为名对老年人实施诈骗案

2019年以来，被告人宗某某伪造“极省电电器经销部节能办”的工作证，使用虚假姓名，以安装节电器的名义，在济南市历城区、天桥区、槐荫区、市中区部分老旧小区内，针对老年人实施诈骗。宗某某谎称被害人支付钱款后会有人上门安装节电器，钱款可退还等，以此骗取被害人的信任。在收取被害人钱款后，将钱款用于个人消费。宗某某共实施诈骗犯罪16起，诈骗金额两万六千余元。法院经审理认为，被告人宗某某的行为构成诈骗罪。宗某某归案后退赔了被害人的经济损失并取得谅解，依法可从轻处罚，但其针对老年人进行多起诈骗活动，依法不得对其适用缓刑。依照有关法律规定，以诈骗罪判处被告人宗某某有期徒刑一年一个月，并处罚金八千元。

案例二：淄博市高青县虚假宣传被处罚

高青县市场监管部门局执法人员收到线索，投诉人反映其家人在某艾灸馆花费3000元购买了一个AFA多功能熏蒸仪，店铺工作人员宣传该仪器包治百病，并每天针对老年人进行授课，认为店铺存在虚假宣传。高青县市场监管部门对此进行立案调查，经查，当事人构成虚假宣传的违法行为。高青县市场监管部门下达行政处罚决定书，处罚如下：罚款20万，上缴国库。

案例三：山海天分局破获2022.5.9米鸥净水机诈骗案

2022年5月9日，日照市公安局山海天旅游度假区分局山海天派出所社区民警在工作中发现有人在辖区某酒店内向30余名老年人进行虚假宣传，高价售卖推销净水机，山海天分局立即组织警力开展果断抓捕，当场抓获犯罪嫌疑人13名，该犯罪团伙涉嫌以虚假宣传骗取老年人信任，以免费安装净水机为噱头，待上门安装后再收取高额滤芯费用，团伙内部分工明确，拉单推销、会场演讲、安装设备、外围防风等各个环节均有专人负责。目前，13名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施，被骗金额已全部追回并已发还至受害人，案件正在进一步侦办中。